2022西南財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)碩士研究生考研考試大綱 正文

一、考核目標(biāo)
《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)》由《保險(xiǎn)學(xué)原理》、《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)》和《人身保險(xiǎn)》三部分組成。本科目著重考核保險(xiǎn)學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)、基本理論和基本技能。
本科目要求考生掌握保險(xiǎn)學(xué)及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)的基本原理和實(shí)務(wù)，深化對(duì)保險(xiǎn)學(xué)及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)知識(shí)及其運(yùn)用的理解和掌握。明確什么是風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理及保險(xiǎn)，深刻認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)在社會(huì)經(jīng)濟(jì)中的職能和作用，分析保險(xiǎn)的起源與發(fā)展，了解保險(xiǎn)的一般分類(lèi)及主要險(xiǎn)種，掌握財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)（含人壽與健康保險(xiǎn)等）相關(guān)的基本概念、主要特征、基本內(nèi)容、條款、原則及相關(guān)內(nèi)容，掌握保險(xiǎn)合同的內(nèi)涵、基本要素、法律程序等若干重要問(wèn)題及保險(xiǎn)的各項(xiàng)基本原則，認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)運(yùn)行的基本環(huán)節(jié)和基本規(guī)律，了解保險(xiǎn)基金與保險(xiǎn)投資問(wèn)題，認(rèn)識(shí)、把握保險(xiǎn)市場(chǎng)及保險(xiǎn)監(jiān)管，分析思考保險(xiǎn)的相關(guān)理論及實(shí)際問(wèn)題，理解制定保險(xiǎn)法律法規(guī)及方針政策的客觀依據(jù)，分析保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的動(dòng)態(tài)、方向及政策制度等。

二、考試主要范圍
《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)》科目考試共包括《保險(xiǎn)學(xué)原理》、《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)》和《人身保險(xiǎn)》三部分。
《保險(xiǎn)學(xué)原理》
第一章  風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
第一節(jié)  風(fēng)險(xiǎn)
一、風(fēng)險(xiǎn)的含義
二、風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素
三、風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)
第二節(jié)  風(fēng)險(xiǎn)管理
一、風(fēng)險(xiǎn)管理的概念
二、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)
三、風(fēng)險(xiǎn)管理的基本程序
第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理的創(chuàng)新與發(fā)展
一、整合式風(fēng)險(xiǎn)管理
二、非傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式的創(chuàng)新與發(fā)展
三、保險(xiǎn)證券化
第二章  保險(xiǎn)概述
第一節(jié)  保險(xiǎn)的內(nèi)涵
一、可保風(fēng)險(xiǎn)與不保風(fēng)險(xiǎn)
二、保險(xiǎn)的含義與要素
三、保險(xiǎn)與類(lèi)似經(jīng)濟(jì)行為及制度的比較
第二節(jié)  保險(xiǎn)的職能和作用
一、保險(xiǎn)的職能及功能
二、保險(xiǎn)的作用
第三章  保險(xiǎn)的起源與發(fā)展
第一節(jié)  保險(xiǎn)產(chǎn)生的基礎(chǔ)
一、保險(xiǎn)產(chǎn)生的自然基礎(chǔ)
二、保險(xiǎn)產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)
第二節(jié)  世界保險(xiǎn)的起源與發(fā)展
一、世界保險(xiǎn)產(chǎn)生與發(fā)展的歷史
二、世界保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀與趨勢(shì)
第三節(jié)  我國(guó)保險(xiǎn)的起源與發(fā)展
一、我國(guó)古代的保險(xiǎn)思想和原始形態(tài)的保險(xiǎn)
二、舊中國(guó)的保險(xiǎn)業(yè)
三、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢(shì)
第四章  保險(xiǎn)的類(lèi)別
第一節(jié)  保險(xiǎn)的一般分類(lèi)
一、按保險(xiǎn)的性質(zhì)分類(lèi)
二、按保險(xiǎn)實(shí)施方式分類(lèi)
三、按保險(xiǎn)標(biāo)的分類(lèi)
四、按承保方式分類(lèi)
第二節(jié)  保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種
一、財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)
二、責(zé)任保險(xiǎn)
三、信用保證保險(xiǎn)
四、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)
五、人壽保險(xiǎn)
六、意外傷害保險(xiǎn)
七、健康保險(xiǎn)
第五章   保險(xiǎn)合同
第一節(jié)  保險(xiǎn)合同概述
一、保險(xiǎn)合同的概念
二、保險(xiǎn)合同的特征
第二節(jié)  保險(xiǎn)合同的主體、客體和內(nèi)容
一、保險(xiǎn)合同的主體
二、保險(xiǎn)合同的客體
三、保險(xiǎn)合同的內(nèi)容
第三節(jié)  保險(xiǎn)合同的訂立、變更、解除及終止
一、保險(xiǎn)合同的訂立
二、保險(xiǎn)合同的變更
三、保險(xiǎn)合同的解除及終止
第四節(jié) 保險(xiǎn)合同的爭(zhēng)議處理
一、保險(xiǎn)合同爭(zhēng)議處理的方式
二、保險(xiǎn)合同的條款解釋原則
第六章   保險(xiǎn)的基本原則
第一節(jié) 最大誠(chéng)信原則
一、最大誠(chéng)信原則的含義和產(chǎn)生的原因
二、最大誠(chéng)信原則的主要內(nèi)容及相關(guān)法律規(guī)定
第二節(jié) 保險(xiǎn)利益原則
一、保險(xiǎn)利益原則的含義及其意義
二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)利益與人身保險(xiǎn)利益的比較
第三節(jié) 近因原則
一、近因及近因原則的含義
二、近因原則的應(yīng)用 
第七章   保險(xiǎn)運(yùn)行與保險(xiǎn)市場(chǎng)
第一節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)概述
一、 保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的基本原則
二、經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的組織
第二節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)
一、保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)
二、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)
三、保險(xiǎn)承保
四、再保險(xiǎn)
五、保險(xiǎn)理賠  
第三節(jié)  保險(xiǎn)基金與保險(xiǎn)投資
一、保險(xiǎn)基金
二、保險(xiǎn)投資
三、保險(xiǎn)基金與保險(xiǎn)資金
第八章   保險(xiǎn)市場(chǎng)與保險(xiǎn)監(jiān)管
第一節(jié)  保險(xiǎn)市場(chǎng)
一、保險(xiǎn)市場(chǎng)的概念及構(gòu)成要素
二、保險(xiǎn)市場(chǎng)的供求及其影響因素
三、保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展
第二節(jié)  保險(xiǎn)監(jiān)管
一、保險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)涵
二、保險(xiǎn)監(jiān)管的必要性
三、保險(xiǎn)監(jiān)管的原則
四、保險(xiǎn)監(jiān)管的主要內(nèi)容


《人身保險(xiǎn)》
第一章 人身保險(xiǎn)概述
第一節(jié) 人身風(fēng)險(xiǎn)及其管理
一、人身風(fēng)險(xiǎn)及其特征
二、人身風(fēng)險(xiǎn)的管理
第二節(jié)  人身保險(xiǎn)的內(nèi)涵
一、人身保險(xiǎn)的概念及其特征
二、人身保險(xiǎn)的分類(lèi)
第二章 人身保險(xiǎn)險(xiǎn)種
第一節(jié) 人壽保險(xiǎn)
一、人壽保險(xiǎn)的概念和特征
二、人壽保險(xiǎn)的分類(lèi)
三、人壽保險(xiǎn)的產(chǎn)品
第二節(jié) 健康保險(xiǎn)
一、健康保險(xiǎn)的概念和特征
二、健康保險(xiǎn)的種類(lèi)
三、健康保險(xiǎn)的產(chǎn)品
第三節(jié) 人身意外傷害保險(xiǎn)
一、意外傷害保險(xiǎn)的概念和特征
二、意外傷害保險(xiǎn)的種類(lèi)
三、意外傷害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任與給付方式
第三章  人身保險(xiǎn)合同
第一節(jié)人身保險(xiǎn)合同概述
一、人身保險(xiǎn)合同概念與特征
二、人身保險(xiǎn)合同的主體與客體
三、人身保險(xiǎn)合同的內(nèi)容
四、人身保險(xiǎn)合同的訂立、變更、中止與終止
第二節(jié) 人身保險(xiǎn)合同的常用條款
一、寬限期條款
二、復(fù)效條款
三、貸款條款
四、自動(dòng)墊繳保費(fèi)貸款條款
五、不喪失價(jià)值任選條款
六、保單轉(zhuǎn)讓條款
七、共同災(zāi)難條款
八、意外死亡條款
九、不可抗辯條款
十、年齡誤告條款
十一、自殺條款
十二、戰(zhàn)爭(zhēng)條款
《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)》
第一章   財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述
第一節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念
第二節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特征
一、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是補(bǔ)償性保險(xiǎn)
二、財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)
三、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)一般是短期保險(xiǎn)
第三節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)標(biāo)的的損失狀態(tài)
一、全部損失與部分損失
二、物質(zhì)損失與費(fèi)用損失
三、直接損失和間接損失
第四節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)價(jià)值和保險(xiǎn)金額
一、保險(xiǎn)價(jià)值與保險(xiǎn)金額的概念
二、足額保險(xiǎn)、不足額保險(xiǎn)和超額保險(xiǎn)
三、定值保險(xiǎn)、不定值保險(xiǎn)、重置價(jià)值保險(xiǎn)和第一危險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)
第五節(jié) 我國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展
一、發(fā)展進(jìn)程
二、發(fā)展現(xiàn)狀
三、發(fā)展趨勢(shì)
第二章   財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的適用原則
第一節(jié) 損失補(bǔ)償原則
一、損失補(bǔ)償原則的含義
二、實(shí)施損失補(bǔ)償原則對(duì)賠償金額的限制
三、被保險(xiǎn)人不能額外獲益
第二節(jié) 代位原則
一、權(quán)利代位
1. 權(quán)利代位（代位追償）的含義
2. 權(quán)利代位相關(guān)的法律規(guī)定
二、物上代位
三、委付與權(quán)利代位（代位追償）的關(guān)系
第三節(jié) 重復(fù)保險(xiǎn)的分?jǐn)傇瓌t
一、什么是重復(fù)保險(xiǎn)及其分?jǐn)傇瓌t？
二、重復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)偟姆绞?br /> 第四節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的基本賠償方式
一、比例責(zé)任賠償方式
二、第一危險(xiǎn)責(zé)任賠償方式
三、免責(zé)限度賠償方式
第三章  財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的險(xiǎn)種
第一節(jié) 火災(zāi)保險(xiǎn)
一、火災(zāi)保險(xiǎn)概述
二、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
三、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
第二節(jié)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)
一、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)概述
二、海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)
三、國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)
第三節(jié) 機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)
一、機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)概述
二、機(jī)動(dòng)車(chē)輛第三者責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)
三、機(jī)動(dòng)車(chē)輛商業(yè)保險(xiǎn)
第四節(jié)工程保險(xiǎn)
一、工程保險(xiǎn)概述
二、建筑工程保險(xiǎn)
三、安裝工程保險(xiǎn)
第五節(jié) 農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)
一、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)概述
二、種植業(yè)保險(xiǎn)
三、養(yǎng)殖業(yè)保險(xiǎn)
第六節(jié) 責(zé)任保險(xiǎn)
  一、責(zé)任保險(xiǎn)的特點(diǎn)
  二、責(zé)任保險(xiǎn)的分類(lèi)
  三、責(zé)任保險(xiǎn)合同的共同規(guī)定
四、公眾責(zé)任保險(xiǎn)
五、產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)
六、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)
七、雇主責(zé)任保險(xiǎn)
  八、我國(guó)責(zé)任保險(xiǎn)的發(fā)展
第七節(jié) 信用保險(xiǎn)與保證保險(xiǎn)
  一、信用保證保險(xiǎn)的概念及其特征
二、信用保險(xiǎn)與保證保險(xiǎn)的關(guān)系
三、信用保險(xiǎn)的特點(diǎn)與種類(lèi)
  四、保證保險(xiǎn)的特點(diǎn)與種類(lèi)

三、主要參考文獻(xiàn)
1.孫蓉、蘭虹：《保險(xiǎn)學(xué)原理》（第四版），西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社， 2015；
2.蘭虹：《財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)》（第四版），西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2016；
3.韋生瓊.人身保險(xiǎn)[M] . 成都：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2005；
4.劉冬姣.人身保險(xiǎn)（第三版）[M] . 北京：中國(guó)金融出版社，2020；
5.陳滔.健康保險(xiǎn)[M]. 成都：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2002；
6.《保險(xiǎn)研究》、《中國(guó)保險(xiǎn)》、《上海保險(xiǎn)》等期刊；
7.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站；
8.《中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)》。

西南財(cái)經(jīng)大學(xué)

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